Малый бизнес перешел все границы: чем рискуют омские предприниматели и как обезопасить свою компанию

По итогам 2017 года омский бизнес почти на 26,5% увеличил торговлю с зарубежными партнерами. Но из-за резкой девальвации рубля в апреле многие сделки могли оказаться неприбыльными. Особенно чувствительны к колебаниям – предприятия малого и среднего бизнеса, которые закупают импортный товар или оборудование.

Как омским компаниям застраховать свой бизнес от рисков при работе с валютой, разбираемся вместе со специалистами банка для предпринимателей Точка.

По данным Росстата внешнеторговый оборот Омской области за 2017 год вырос на 26,5 % и составил 972,6 млн долларов США. Основная часть пришлась на экспорт — более 600 млн долларов США. За прошлый год товары вывозились в 76 стран мира, а завозились из 70 стран. Основными торговыми партнерами в экспорте Омской области в 2017 году стали Казахстан — занимает 29,3 % в структуре экспорта за прошлый год, Венгрия (7,5 %), Польша (7,1 %). В основном предприятия региона поставляли за границу продукцию химической промышленности, каучук, продовольственные товары и сырье — хлеб, молоко, семена, колбасу и машиностроительную продукцию.

Среди малых и средних компаний региона экспортом занимается 579 предприятий. За год их стало почти на 100 больше. Всего в России в 2017 году, по данным министерства экономического развития РФ, в другие страны экспортировали свои товары 30,1 тыс. субъектов МСП.

Эта тенденция актуализировала тему минимизации валютных рисков для малых предприятий. Помимо курсовых рисков при работе с внешними рынками сами предприниматели называют еще ряд сложностей: высокая ставка НДС, незнание специфики зарубежных рынков, и даже слишком строгие регламенты отечественных банков при оформлении каждой сделки и проведении платежей по валютным контрактам. И если курсовые риски присутствуют в работе практически всегда, то с остальными проблемами можно работать и менять в пользу предпринимателя.

Во-первых, с 1 марта 2018 года Центробанк ввел новые правила валютного контроля, позволяющие оформлять сделки с бизнес-партнерами из-за границы проще и быстрее. Так, больше не нужно оформлять валютные справки и паспорта сделки — это все за предпринимателя сделает сам банк. Кроме того, регулятор упростил порядок получения валютных средств с транзитного счета на расчетный счет предпринимателя. Для этого достаточно предоставить в банк код вида операции, показывающий, за что поступили деньги и указать уникальный номер договора, если сумма пришла по контракту, уже учтенному в банке. Оригиналы можно предоставить в банк позже. Возможность оперативно получить валютную выручку крайне важна — это дает шанс в реальном времени обменять ее по текущему курсу и не терять ни время, ни деньги, если завтра рубль упадет или подрастет.

Во-вторых, благодаря все тем же изменениям ЦБ, для малых предприятий при совершении внешнего платежа на сумму не более 200 тыс. рублей, оформлять документы вообще не требуется. Оплатить работу дизайнера-фрилансера, работающего из-за рубежа, или небольшую партию товара становится еще проще.

Впрочем, некоторые банки пошли еще дальше. Например, клиенты банка для предпринимателей Точка обходятся вообще без визитов в банк и лишних бумаг: весь функционал ВЭД доступен онлайн в мобильном приложении — от открытия валютного счета до обмена валюты по выгодным курсам. Есть и другие профиты: деньги зачисляются с транзитного счета одним кликом, справки о валютных операциях создаются автоматически, а отслеживать выгодный курс валюты можно онлайн. «Мы создали в мобильном приложении полноценный ВЭД для экспортеров», — рассказала Екатерина Важникова из Точки. Помимо легких валютных сделок, работая с Точкой, вы получаете еще грамотное отражение этих операций в своих бухгалтерских отчетах. Специалисты банка также в режиме онлайн подготовят за вас необходимую документацию для налоговой службы и иных надзорных органов. В банке говорят: «Предпринимайте на всю голову, а мы позаботимся обо всем остальном».

Банк для предпринимателей Точка — мультибанковская платформа, которая работает без офисов и обслуживает 150 тысяч клиентов. Они сами выбирают, в каком из двух банков — «Открытие» или Qiwi — хранить деньги. Все услуги предоставляются онлайн, а представителя банка клиенты видят лишь однажды – во время открытия счета. Точка — это мобильный и интернет-банк — лучший для бизнеса по версии аналитического агентства Markswebb на протяжении трех последних лет; круглосуточный, способный решать любые финансовые вопросы, онлайн-офис; удобный ВЭД прямо в мобильном приложении; эквайринг; самый длинный в России операционный день — с 01:00 до 21:00 по московскому времени. А еще Точка консультирует предпринимателей при регистрации ИП и ООО и помогает им с ведением бухгалтерии.

Филиал Точка Банк КИВИ Банк (акционерное общество). Лицензия Банка России № 2241 от 22.01.2015